Процедура открытия корпоративного счёта в ОАЭ в 2025 году требует особого внимания к подготовке документов и соблюдению требований комплаенса. Эксперты FLEXZO подготовили пошаговую инструкцию, как пройти этот процесс эффективно и без задержек.
ШАГ 1. ПОДГОТОВКА ДОКУМЕНТОВ
На первом этапе рекомендуем подготовить документы для открытия банк-счета, чтобы затем более эффективно выбрать банк под ваш запрос.
1. Персональные документы акционеров и распорядителей счёта
Если у вас несколько акционеров, то тот кто авторизован в банке должен быть обязательно резидентом ОАЭ и предоставить подтверждение адреса в ОАЭ.
2. Корпоративные документы ОАЭ компании и бизнес-план
Приведённые документы должны быть актуальными и четко устанавливать доли участников в компании.
Также рекомендуем сразу подготовить бизнес-план компании:
3. Подтверждение источника доходов акционеров компании.
Приведем пример для наиболее распространенного случая — подтверждение источника дохода через активный бизнес.
Понадобятся:
Для распорядителя счета и акционеров - предоставление личной банковской выписки за последние 6 месяцев по умолчанию.
- CV (резюме);
- паспорт;
- виза;
- Emirates ID;
- подтверждение адреса в ОАЭ (Utility bill, Ejari или NOC, если с кем-то проживаете, со стороны фактического арендатора тоже понадобится Ejari, Utility bill).
Если у вас несколько акционеров, то тот кто авторизован в банке должен быть обязательно резидентом ОАЭ и предоставить подтверждение адреса в ОАЭ.
2. Корпоративные документы ОАЭ компании и бизнес-план
- сертификат о регистрации;
- лицензия;
- устав компании;
- договор аренды;
- и другие, если есть необходимость.
Приведённые документы должны быть актуальными и четко устанавливать доли участников в компании.
Также рекомендуем сразу подготовить бизнес-план компании:
- Указать основных контрагентов, страны контрагентов, валюты, типы товаров или услуг.
- Также указать какие валюты требуются для открытия счета, примерные ежегодные обороты компании по банковским счетам.
3. Подтверждение источника доходов акционеров компании.
- Подготовка документов, подтверждающих источник доходов, на английском языке (допускается машинный перевод, если текст оригинала четко распознается).
- Источники накоплений и доходов могут быть различны.
Приведем пример для наиболее распространенного случая — подтверждение источника дохода через активный бизнес.
Понадобятся:
- перевод лицензии или выписки из реестра (должно демонстрироваться, что компания активна, виды ее деятельности, юридические данные);
- корпоративная банковская выписка компании за последние полгода.
Для распорядителя счета и акционеров - предоставление личной банковской выписки за последние 6 месяцев по умолчанию.
ШАГ 2. ВЫБОР БАНКА
Изучите условия разных банков и выберите тот, что наиболее соответствует специфике вашего бизнеса.
Среди популярных решений: Emirates NBD, First Abu Dhabi Bank (FAB), DIB, ADIB.
Главное требование любого банка ОАЭ — поддерживать минимальный неснижаемый остаток на счёте.
Размер варьируется от 50 000 AED (≈ $13 600) для стандартных счетов, когда сложный и высокорисковый бизнес может потребовать инвестиций в банковские продукты, диапазон инвестиций которых начинается от 500 000+ AED.
Если баланс ниже — банк удерживает ежемесячную комиссию от 150 до 500 AED.
Со своей стороны мы даем рекомендации по выбору банка, чтобы не перегрузить ваш бизнес дополнительными расходами и сохранить требуемый функционал.
Среди популярных решений: Emirates NBD, First Abu Dhabi Bank (FAB), DIB, ADIB.
Главное требование любого банка ОАЭ — поддерживать минимальный неснижаемый остаток на счёте.
Размер варьируется от 50 000 AED (≈ $13 600) для стандартных счетов, когда сложный и высокорисковый бизнес может потребовать инвестиций в банковские продукты, диапазон инвестиций которых начинается от 500 000+ AED.
Если баланс ниже — банк удерживает ежемесячную комиссию от 150 до 500 AED.
Со своей стороны мы даем рекомендации по выбору банка, чтобы не перегрузить ваш бизнес дополнительными расходами и сохранить требуемый функционал.
ШАГ 3. ПОДАЧА ЗАЯВКИ
Мы строго рекомендуем назначать персональную встречу с представителем банка после выполнения первых двух пунктов.
Рекомендуемые банковские решения включают личную встречу с бенефициаром и распорядителем счета ДО непосредственного подтверждения заявки в банк.
Некоторые банки позволяют запустить заявку удаленно с помощью KYC верификации, и только после открытого счета приезжают для подтверждения личности, получения карты и активации счета.
Некоторые банки позволяют запустить заявку удаленно с помощью KYC верификации, и только после открытого счета приезжают для подтверждения личности, получения карты и активации счета.
ШАГ 4. КОМПЛАЕНС-ПРОВЕРКА
После подачи документов со стороны банкира в бэк-офис банка как правило требуется от 2 до 4 недель для формирования обратной связи и дополнительного запроса со стороны комплаенса.
На данном этапе будет больше информации о перспективах открытия счета. И вы сможете оценить стоит ли запускать заявку параллельно в другом банке.
Важно: общение с банком проходит на английском языке — представитель компании должен свободно им владеть или воспользоваться помощью переводчика.
Чтобы повысить шансы на одобрение, предоставьте:
На данном этапе будет больше информации о перспективах открытия счета. И вы сможете оценить стоит ли запускать заявку параллельно в другом банке.
Важно: общение с банком проходит на английском языке — представитель компании должен свободно им владеть или воспользоваться помощью переводчика.
Чтобы повысить шансы на одобрение, предоставьте:
- структуру компании;
- описание деятельности;
- контракты с первыми клиентами (если есть).
ШАГ 5. ОДОБРЕНИЕ И АКТИВАЦИЯ СЧЁТА
После успешной проверки вы получите:
В случае отказа уточните причину, устраните замечания и подайте заявку в другой банк. У всех банков ОАЭ — разная степень толерантности к рискам.
- реквизиты счёта;
- доступ к интернет-банкингу;
- инструкции по внесению стартового депозита (если требуется).
В случае отказа уточните причину, устраните замечания и подайте заявку в другой банк. У всех банков ОАЭ — разная степень толерантности к рискам.
Вместо изучения десятков банков, заполнения сложных форм и ожидания в неизвестности — передайте этот процесс в руки FLEXZO.
Мы:
Свяжитесь с нами — и мы возьмём бюрократию на себя.
- анализируем ваш профиль и бизнес-риски;
- подбираем подходящий банк;
- проверяем документы;
- сопровождаем на всех этапах до открытия счёта.
Свяжитесь с нами — и мы возьмём бюрократию на себя.
🔔 Больше полезной информации о бизнесе в ОАЭ в нашем канале - @FlexzoUAE
